in

Cómo invertir en bienes raíces

Los bienes raíces a menudo resultan ser una inversión lucrativa, que ofrece ingresos inmediatos y una apreciación a largo plazo. Aquí hay seis formas en que las personas pueden invertir.

  • Invertir en bienes raíces puede ofrecer a las personas ingresos inmediatos y apreciación a largo plazo.
  • Los REIT, RELP y el crowdfunding son formas indirectas de invertir en bienes raíces, sin requerir una gestión práctica.
  • Las inversiones inmobiliarias más directas incluyen la compra de su propia casa, una propiedad de alquiler o una propiedad para reparar y renovar.
  • Visite la biblioteca de Insider’s Investing Reference para ver más historias.

La navegación de canales en estos días casi seguramente lo llevará a una iteración de bienes raíces, desde listados de millones de dólares de agentes inmobiliarios hasta casas de bricolaje.

Si bien puede ser divertido ver cómo se desarrolla una transformación dramática en el hogar en el transcurso de una hora, puede ser más divertido involucrarse activamente. Los bienes raíces a menudo resultan ser una inversión lucrativa, ya que ofrecen ingresos, en forma de rentas, y apreciación, cuando vende una propiedad apreciada con una ganancia. También es una buena forma de diversificar su cartera, ya que es un activo que está sujeto a diferentes influencias que las acciones y los bonos.

Y para el individuo común, puede ser más accesible de lo que cree. Aunque requiere mucho tiempo, paciencia y (por supuesto) dinero en efectivo, casi cualquier persona puede invertir en bienes raíces.

Aquí hay seis formas en que puede participar en este fenómeno de inversión convertido en cultura pop.

1. Crowdfunding inmobiliario

El crowdfunding inmobiliario es una estrategia que permite a las empresas obtener capital de grandes grupos de personas. Se realiza a través de plataformas en línea que proporcionan un lugar de encuentro / mercado entre desarrolladores inmobiliarios e inversores interesados. A cambio de su dinero, los inversionistas reciben deuda o capital en un proyecto de desarrollo y, en casos exitosos, distribuciones mensuales o trimestrales.

No todas las plataformas de crowdfunding de bienes raíces están disponibles para todos: muchas están reservadas para inversionistas acreditados, es decir, personas de alto patrimonio neto y / o con mucha experiencia. Aún así, hay varias plataformas menos exclusivas como Fundrise y RealtyMogul que permiten a los novatos invertir tan solo $ 500.

A través de estos sitios, usted crea una cuenta y selecciona una estrategia de cartera basada en sus objetivos, con corredores que diversifican su dinero a través de una serie de fondos de inversión, o navega y selecciona inversiones usted mismo, manteniéndose al día con su progreso a través de un panel de control en línea las 24 horas del día, los 7 días de la semana. .

A pesar de su conveniencia, las ofertas de crowdfunding conllevan un riesgo considerable. Como inversiones privadas, no son tan líquidas (se venden fácilmente) como otros valores que cotizan en bolsa, como las acciones. Piense en sus fondos como inmovilizados a largo plazo. Fundrise recomienda que los inversores tengan un horizonte temporal de al menos cinco años, por ejemplo.

2. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)

Si desea incursionar en bienes raíces, invertir en un fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT) le brindará exposición al mercado sin el compromiso de tiempo y costo de comprar su propia propiedad.

Los REIT son empresas que poseen, operan o financian propiedades y emprendimientos inmobiliarios. Al igual que los fondos mutuos o los fondos negociables en bolsa, no solo poseen uno, sino una canasta de activos. Los inversores compran acciones de un REIT y obtienen una parte proporcional de los ingresos producidos por esos activos.

Los REIT de capital, el tipo más común de REIT, permiten a los inversores juntar su dinero para financiar la compra, el desarrollo y la gestión de propiedades inmobiliarias. Un REIT se enfoca en un tipo específico de bienes raíces, como complejos de apartamentos, hospitales, hoteles o centros comerciales. El noventa por ciento de sus ganancias anuales debe distribuirse a los inversores como dividendos.

Un gran punto de venta de los REIT: la mayoría de ellos cotizan en bolsas de valores públicas. Eso significa que los REIT combinan la oportunidad de poseer y obtener ganancias de bienes raíces con la facilidad y liquidez de invertir en acciones.

Los REIT, orientados a generar ingresos, generalmente a partir de alquileres y arrendamientos, ofrecen rendimientos regulares y altos dividendos. También atraen a los inversores debido a la forma única en que se gravan: los REIT están estructurados como entidades de transferencia, lo que significa que no pagan impuestos corporativos. Esto significa efectivamente mayores retornos para sus inversores.

Si desea mantener su inversión líquida, apéguese a los REIT que cotizan en bolsa (algunos REIT son empresas privadas). Puede comprar acciones a través de una firma de corretaje, IRA o 401 (k).

3. Sociedades limitadas inmobiliarias

Una sociedad limitada inmobiliaria (RELP) ofrece a los inversores una cartera diversificada de oportunidades de inversión inmobiliaria, lo que le permite fusionar sus fondos con los de otros inversores para comprar, arrendar, desarrollar y vender propiedades que serían difíciles de administrar o pagar de forma independiente.

Al igual que los REIT, los RELP suelen poseer un conjunto de propiedades, pero difieren en su estructura y organización. Principalmente: los RELP son una forma de capital privado, es decir, no se negocian en bolsas públicas.

En cambio, existen por un período determinado, que suele durar entre siete y 12 años. Durante este período, las RELP funcionan como pequeñas empresas, formando un plan de negocios e identificando propiedades para comprar y / o desarrollar, administrar y finalmente vender, con las ganancias distribuidas a lo largo del camino. Una vez que se envían todas las explotaciones, la sociedad se disuelve.

Por lo general, son más adecuados para inversores de alto patrimonio neto: la mayoría de los RELP tienen una inversión mínima de $ 2,000 o más, y a menudo sustancialmente más; algunos establecen «buy-ins» mínimos entre $ 100,000 y algunos millones, dependiendo de la número y tamaño de las compras de propiedad.

4. Conviértete en propietario

Una forma clásica de invertir en bienes raíces es comprar una propiedad y arrendarla, o parte de ella. Ser propietario puede tener muchas formas.

La primera es comprar una vivienda unifamiliar y alquilarla, estrategia que solo generará ingresos si los gastos generales son bajos. Si el pago de alquiler de su inquilino no cubre la hipoteca, el seguro, los impuestos y el mantenimiento, efectivamente está perdiendo dinero. Idealmente, el pago mensual de su hipoteca será relativamente fijo, mientras que los precios del alquiler aumentan, lo que aumenta la cantidad de dinero que se embolsa con el tiempo.

Hoy en día, puede comprar propiedades de alquiler en línea a través de un sitio como Roofstock, que permite a los vendedores de casas vacías preparadas para inquilinos listar sus propiedades, facilita el proceso de compra y asigna un administrador de propiedades al nuevo comprador.

Otra opción es «piratear casas», que es cuando compras un edificio de varias unidades y vives en una de las unidades mientras alquilas las otras. Esta estrategia reduce sus gastos de subsistencia y, al mismo tiempo, genera ingresos que pueden cubrir los pagos de la hipoteca, los impuestos y el seguro.

Una versión de bajo compromiso de pirateo de casas es alquilar parte de su casa a través de un sitio como Airbnb, lo que le permitiría algo de efectivo mensual adicional sin tener que comprometerse a contratar un inquilino a largo plazo.

En el extremo opuesto, más ambicioso, podría apuntar a una conversión de condominio, en la que compra un edificio multifamiliar, alquila las unidades y luego convierte las unidades en condominios y las vende individualmente, dice el agente de bienes raíces con sede en Boston. inversor inmobiliario Dana Bull. «Así que la idea es comprar el edificio con un pequeño descuento y, finalmente, venderlo por el mejor precio», dice.

5. Cambio de casa

Algunas personas van un paso más allá y compran casas para renovarlas y revenderlas. Aunque esos programas de televisión a menudo hacen que parezca fácil, «voltear» sigue siendo una de las formas más costosas y que requieren más tiempo para invertir en bienes raíces. Pero también tiene el potencial de producir las mayores ganancias.

Para ser un flipper exitoso, siempre debe estar preparado para problemas inesperados, aumentos de presupuesto, errores que provocan tiempo, una línea de tiempo de renovación más larga y problemas de venta en el mercado.

Es especialmente importante formar un equipo de expertos (contratistas, diseñadores de interiores, abogados y contadores) en los que pueda confiar. Y asegúrese de tener las reservas de efectivo para solucionar problemas. Incluso los aficionados con experiencia encuentran que un proyecto inevitablemente lleva más tiempo y cuesta más de lo que creen.

6. Invierte en tu propia casa

Finalmente, si desea invertir en bienes raíces, busque más cerca de su hogar: su propio hogar. La propiedad de una vivienda es un objetivo que muchos estadounidenses se esfuerzan por lograr, y con razón. Los bienes raíces residenciales han tenido sus altibajos a lo largo de los años, pero generalmente se aprecian a largo plazo.

La mayoría de la gente no compra una casa directamente, sino que obtiene una hipoteca. Trabajar para pagarlo y ser dueño de su casa es una inversión a largo plazo que puede proteger contra la volatilidad del mercado inmobiliario. A menudo se ve como el paso que precede a la inversión en otros tipos de bienes raíces y tiene el beneficio adicional de aumentar su patrimonio neto, ya que ahora posee un activo importante.

Estrategias para una inversión inmobiliaria exitosa

Cualquiera que sea la forma que adopte su inversión inmobiliaria, ciertas estrategias le serán de gran utilidad.

  • Esté preparado financieramente: Los bienes raíces son una inversión particularmente costosa, por lo que debe tener efectivo disponible para un pago inicial, una participación en la sociedad o para comprar una propiedad directamente. También necesitará una reserva para echar mano cuando sea necesario arreglar algo, lo que debería estar completamente separado de su fondo de emergencia diario. Antes de comenzar, establezca un fondo de emergencia, pague la deuda del consumidor y automatice sus ahorros para la jubilación.

  • Conozca el mercado local: Hay un viejo dicho: «Los tres factores más importantes en el sector inmobiliario son la ubicación, la ubicación y la ubicación». Empiece por conocer el mercado local. Hable con agentes inmobiliarios y lugareños; averigüe quién vive en el área, quién se muda al área y por qué; y analizar la historia de los precios inmobiliarios. En resumen: investigue y «concéntrese en establecer relaciones con las personas, porque eso es lo que son los bienes raíces, es un negocio basado en las relaciones», dice Dana Bull.
  • Mantenlo simple: Una estrategia simple puede recorrer un largo camino en la inversión inmobiliaria. Si su objetivo es generar ingresos pasivos, no se deje engañar creyendo que necesita hacer grandes esfuerzos para que esto suceda. Es mejor comenzar con poco y mantener bajos sus gastos, dice el inversionista en bienes raíces Chad Carson de CoachCarson.com.

La conclusión financiera

La inversión inmobiliaria puede ser más accesible de lo que cree, y hay varias formas de involucrarse en este activo a menudo lucrativo.

Los juegos de inversión pura, que no implican una gestión práctica de su parte, incluyen el crowdfunding inmobiliario, la inversión en sociedades limitadas de bienes raíces y la compra de fideicomisos de inversión inmobiliaria. Cada uno de estos mitiga el riesgo de invertir en un proyecto importante solo o sin orientación.

Las inversiones más directas, como comprar su propia casa, una propiedad de alquiler o una propiedad para reparar y renovar, también son estrategias valiosas. Sin embargo, es mejor hacer su tarea antes de decidirse por uno de estos métodos de propiedad, asegurándose de que está lo suficientemente seguro financieramente para asumir algunos riesgos y familiarizarse con el mercado inmobiliario local.

Tenga en cuenta que los bienes raíces en su conjunto son un activo relativamente ilíquido. Los proyectos pueden tardar un tiempo en ejecutarse y dar sus frutos. Entonces, cuando piense en bienes raíces, casi siempre tendrá que pensar en ellos como una inversión a largo plazo.

Cobertura relacionada en inversión:

Las inversiones alternativas son activos exóticos que pueden diversificar su cartera; aquí están los cinco tipos principales y todo lo que debe saber sobre ellos.

Los millennials dicen que invertir en bienes raíces es una de las mejores formas de generar riqueza y que no necesita una gran cantidad de tiempo o dinero para comenzar

Las personas más ricas que conozco me han convencido de que invertir en bienes raíces es fundamental para mi cartera, y lo estoy abordando de tres maneras

Desde almacenes hasta …

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Elon Musk comenzó a vender triunfalmente pantalones cortos Tesla de satén rojo literalmente para celebrar la escalada de acciones de la empresa, y colapsó la tienda en línea de Tesla.

¿Qué es Olivela? un minorista multimarca de lujo con un propósito