in

Pros, contras y quién debería abrir una cuenta

Personal Finance Insider escribe sobre productos, estrategias y consejos que le ayudarán a tomar decisiones inteligentes con su dinero. Es posible que recibamos una pequeña comisión de nuestros socios, como American Express, pero nuestros informes y recomendaciones son siempre independientes y objetivos.

  • Fidelity ofrece cuentas de inversión y comercio sin comisiones para todo tipo de inversores.
  • Fidelity es mejor para operaciones de bajo costo, investigación de inversiones, ahorros para la jubilación y acceso a asesores.
  • La correduría también ofrece Fidelity Go, un robo-asesor y otras dos opciones de cartera administrada.
  • Haga clic aquí para configurar una cuenta con Fidelity Investments.

¿Fidelity Investments es adecuado para usted?

Fidelity Investments es una gran opción tanto para inversores activos como para inversores independientes. Si es un comerciante activo o frecuente, puede realizar operaciones sin comisiones en operaciones con acciones, ETF y opciones. Además, la correduría ofrece fondos mutuos sin comisiones por transacción, y puede configurar una cuenta sin mínimos ni comisiones.

Otro beneficio de Fidelity es que ofrece inversión de acciones fraccionarias con más de 7.000 acciones y ETF de EE. UU. Esto le permite comprar porciones más pequeñas de inversiones a costos más bajos. Y cuando se trata de fondos mutuos, también puede invertir en ZERO de Fidelity

índice de gastos
fondos mutuos indexados. Estos fondos mutuos contienen un mínimo de cuenta de $ 0 y un índice de gastos del 0%. Los índices de gastos son tarifas anuales fijas que cubren los gastos operativos totales de un fondo mutuo o ETF.

Para los inversores que prefieren un poco más de orientación, Fidelity ofrece un asesor automático, Fidelity Go, y otras dos opciones administradas profesionalmente: Fidelity Wealth Services y Fidelity Strategic Disciplines. Fidelity Go es gratuito para saldos de cuenta inferiores a $ 10,000, pero pagará hasta un 0.35% en tarifas por saldos más altos. Vale la pena considerar estas cuentas si está buscando implementar estrategias de inversión sin intervención.

Fidelity también tiene una amplia oferta de plataformas comerciales, investigación de inversiones y contenido educativo. Su centro de aprendizaje le brinda acceso a blogs y seminarios web en vivo sobre temas financieros relevantes. Y con la «pestaña de investigación y noticias» de Fidelity, puede leer las tendencias del mercado de valores y los precios de inversión en tiempo real.

Además de su plataforma en línea y aplicaciones móviles, Fidelity ofrece una plataforma de negociación específica para sus operadores activos: Active Trader Pro. Active Trader Pro es una plataforma descargable que ofrece alertas comerciales en tiempo real, información sobre inversiones, monitoreo de carteras, diseños de tablero personalizables y asistencia para operaciones con opciones. Aunque no tiene una versión móvil, esta plataforma podría ser ideal para usted si desea mantenerse al tanto de los movimientos del mercado y determinar cuándo comprar o vender valores. También le permite realizar hasta 50 pedidos a la vez.

Según el sitio web de Fidelity, la correduría utiliza análisis de inversión e investigación de acciones de más de 20 proveedores independientes, incluido Thomson Reuters StarMine. Fidelity también proporciona información y comentarios del mercado a través de Fidelity Viewpoints, y ofrece varias herramientas de jubilación e inversión.

Una cosa a tener en cuenta al usar Fidelity Go es que los saldos más grandes incurren en tarifas de cuenta más altas. Pagará $ 0 por sus servicios automatizados de administración de inversiones si tiene menos de $ 10,000 en su cuenta, pero los saldos más altos conllevan una tarifa mensual de $ 3 o una tarifa anual del 0.35%.

Otro inconveniente es que pagará más por operaciones asistidas por representantes en Fidelity que en otras casas de bolsa como Charles Schwab o Merrill Edge. Es posible que deba utilizar el comercio asistido por un representante si pierde la conexión a Internet, si está buscando comprar inversiones especializadas que no están disponibles fácilmente o si está buscando recomendaciones comerciales. Fidelity actualmente cobra $ 32.95 por operaciones asistidas por un corredor. mientras que Schwab y Merrill Edge cobran $ 25 y $ 29,95, respectivamente.

Pros y contras de Fidelity Investments

¿Cómo se compara Fidelity Investments con otras plataformas de inversión?

Formas de invertir con Fidelity Investments

Cuentas de corretaje autodirigidas

Puede comerciar e invertir por su cuenta con la amplia selección de inversiones de Fidelity. Actualmente, la correduría ofrece acciones, fondos mutuos, ETF, opciones, bonos, certificados de depósito (CD), fondos del mercado monetario, OPI, anualidades fijas diferidas, metales preciosos y otros productos de renta fija.

De esos productos de inversión, puede realizar operaciones sin comisiones en acciones, ETF y opciones (los contratos de opciones cuestan $ 0,65 cada uno). Fidelity también ofrece actualmente más de 3.400 fondos mutuos sin comisión por transacción, y la corredora ofrece negociación de acciones internacionales en más de 25 países.

Cuentas administradas

Si busca orientación profesional o gestión automatizada de carteras, Fidelity ofrece cuatro opciones diferentes: Fidelity Go, planificación y asesoramiento personalizados de Fidelity, servicios de riqueza de Fidelity y disciplinas estratégicas de Fidelity.

El robo-advisor de Fidelity, Fidelity Go, administra sus inversiones por usted. La cuenta de inversión se puede configurar gratis, pero tendrá que pagar una tarifa mensual de $ 3 por saldos entre $ 10,000 y $ 49,999. Usted será responsable de una tarifa anual del 0.35% si tiene más de $ 50,000 en su cuenta. No hay tarifas de asesoría para saldos por debajo de $ 10,000.

Si desea acceder a un asesoramiento personalizado personalizado y una gestión de inversiones automatizada, puede hacerlo con una inversión mínima de $ 25,000. Planificación y asesoramiento personalizados de Fidelity lo empareja con un CFP que lo guía a través del proceso de inversión. La cuenta tiene una tarifa anual del 0,50%.

A diferencia de Fidelity Go y Fidelity Personalized Planning & Advice, Fidelity Wealth Services brinda acceso automático a un asesor financiero que únicamente brinda administración de inversiones personalizada (no hay administración automatizada involucrada). Necesitará al menos $ 250,000 para configurar esta cuenta.

Disciplinas Estratégicas de Fidelity también incluye acceso de asesor humano, pero esta cuenta utiliza una cartera de clase de activos única de valores individuales para ayudarlo a cumplir con objetivos de inversión específicos. La cuenta requiere una inversión mínima de $ 2 millones.

Cuentas de jubilación

Fidelity ofrece varias cuentas de jubilación. Estos incluyen IRA tradicionales, IRA Roth, iras de transferencia, IRA Roth para niños y planes de jubilación para pequeñas empresas.

Cualquier adulto puede abrir y administrar la cuenta Roth IRA para niños de Fidelity siempre que el menor de ese adulto sea menor de 18 años y tenga una compensación laboral.

Tanto para Fidelity Investments como para Fidelity Go, las IRA Roth y las IRA tradicionales no tienen mínimos de cuenta.

Cuentas de ahorro para educación

También puede ahorrar para gastos de educación con los planes 529 de ahorro para la universidad de Fidelity. Las cuentas 529 de la corredora ofrecen varios beneficios, que incluyen retiros libres de impuestos, sin mínimos de cuenta y sin cargos por cuenta.

Las estrategias basadas en la edad de Fidelity se basan en carteras con asignaciones de activos adaptadas a la edad actual de su beneficiario. La asignación de activos es un proceso que se usa comúnmente para mejorar los rendimientos al equilibrar estratégicamente los tipos de inversiones en su cartera.

Según su sitio web, las asignaciones de activos para estas carteras se vuelven más conservadoras o más seguras a medida que el beneficiario de la cuenta 529 se acerca a la edad universitaria.

Con las estrategias basadas en la edad, podrá elegir entre las siguientes tres estrategias de inversión: Fidelity Funds, Fidelity Blend Funds y Fidelity Index Funds.

¿Fidelity es digno de confianza?

Better Business Bureau ha otorgado a Fidelity Investments una calificación C-. BBB asigna sus calificaciones usando una escala de calificaciones de A + a F. Según su sitio web, la razón principal de BBB para darle a Fidelity una C- es porque la correduría ha acumulado 75 quejas de clientes que no ha resuelto.

Sin embargo, el buró también considera una serie de otros factores al determinar sus calificaciones. Estos incluyen el tiempo de la empresa en los negocios, operaciones comerciales, licencias y acciones gubernamentales, problemas de publicidad y más.

En 2020, Fidelity pagó $ 28.5 millones para resolver una demanda colectiva de 2018. La demanda acusó a Fidelity de no cumplir con su deber fiduciario al priorizar sus propios productos de inversión patentados en su plan 401 (k).

Fidelity ha cerrado 245 quejas de clientes en los últimos 12 meses, según datos de BBB.

¿Qué es Fidelity Investments?

Fidelity Investments es una

corretaje en línea
ofreciendo una amplia gama de productos para la creación de riqueza, que incluyen cuentas de inversión, cuentas de jubilación, planes de ahorro para la universidad, planes de ahorro para la salud y cuentas de administración de efectivo. Fidelity también ofrece acceso a asesores financieros profesionales.

La compañía atiende principalmente a inversores individuales, empleadores, asesores, empresas de gestión de patrimonio, donantes caritativos y más. Fidelity gestiona actualmente más de 32 millones de inversores individuales.

Con sede en Boston, Massachusetts, Fidelity se remonta a 1946. Desde entonces, la empresa se ha ganado un gran reconocimiento de la industria por sus servicios. De hecho, en 2020, Barron’s e Investor’s Business Daily nombraron a Fidelity como el mejor corredor en línea.

Al 31 de diciembre de 2020, Fidelity Investments tiene alrededor de $ 9,8 billones en activos totales bajo administración. La correduría tiene aproximadamente 12 oficinas regionales y más de 200 centros de inversión en Estados Unidos.

Rickie Houston es un reportero de creación de riqueza en Personal Finance Insider que cubre productos de inversión, corretaje y creación de riqueza.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

50 Cent se declara en quiebra

Pros, contras y quién debería abrir una cuenta